Cuba Refuerza Control Financiero y de Activos Digitales

El Banco Central de Cuba ha publicado una nueva normativa para poner un freno más estricto a las operaciones financieras, comerciales y digitales en la isla. La medida busca, principalmente, prevenir el financiamiento al terrorismo y ampliar la supervisión sobre diversas transacciones económicas.

Qué pasó

El 12 de mayo de 2026, se oficializó la Resolución 45/2026 en la Gaceta Oficial de la República. Esta norma detalla reglas específicas para ciudadanos y entidades cubanas. El objetivo es un mayor control sobre el dinero que se mueve en el país.

Dónde y cuándo

Las disposiciones fueron firmadas por la ministra presidenta del Banco Central, Juana Lilia Delgado Portal, en La Habana el 22 de abril y publicadas el 12 de mayo de 2026. Estas normas aplican a todo el territorio cubano y a las operaciones que allí se realicen.

Por qué es importante

Esta medida es crucial para asegurar la estabilidad financiera y el cumplimiento de normativas internacionales contra el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo. Abre un nuevo capítulo en la regulación económica cubana, especialmente en el ámbito de los activos virtuales.

Qué dicen las partes

El Banco Central de Cuba, basándose en decretos previos sobre prevención de lavado de activos y terrorismo, establece la obligación de suspender operaciones sospechosas. Las entidades y personas deberán informar de inmediato sobre cualquier indicio de fondos vinculados a personas o entidades sancionadas.

Qué viene ahora

Se espera que se desarrollen programas de capacitación para informar a ciudadanos y entidades sobre los riesgos y las buenas prácticas. El incumplimiento de estas normas podría acarrear sanciones administrativas, penales o civiles, marcando un antes y un después en el control financiero.