Cuba Refuerza el Control Financiero para el Sector Privado

Qué pasó

Cuba ha publicado una nueva normativa, la Resolución 86 del Ministerio de Finanzas y Precios, que incrementa las exigencias para el sector privado. La medida busca fortalecer los controles sobre las operaciones financieras en el país.

Esta disposición oficializada en la Gaceta Oficial del 29 de abril de 2026, se enfoca en la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Dónde y cuándo

La normativa entró en vigor con su publicación en la Gaceta Oficial de Cuba el 29 de abril de 2026.

Afecta a diversos actores del sector no estatal cubano, como trabajadores por cuenta propia, micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYMES), cooperativas no agropecuarias y proyectos de desarrollo local.

Por qué es importante

Esta medida amplía la lista de "sujetos obligados" a cumplir con requisitos específicos de control y supervisión financiera. Busca mejorar la disciplina económica y reducir irregularidades en la nación.

La actualización alinea a Cuba con compromisos internacionales en la lucha contra el lavado de dinero, siendo miembro del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica.

Qué dicen las partes

El Ministerio de Finanzas y Precios es el emisor de la resolución, estableciendo nuevas obligaciones para el sector privado. Se espera que estos actores cumplan con la evaluación de riesgos, la prohibición de relaciones con personas sancionadas y el reporte de operaciones sospechosas.

Las autoridades cubanas implementarán un programa de capacitación para facilitar la aplicación correcta de estas nuevas normas.

Qué viene ahora

Los actores del sector privado deberán adaptarse a los nuevos requisitos de control y supervisión. Esto incluye la conservación de registros financieros por al menos cinco años y la confidencialidad de la información reportada.

Se espera que esta estrategia fortalezca los mecanismos de control interno y la trazabilidad de las operaciones financieras en Cuba, alineándose con estándares globales más estrictos.